2020通货膨胀率对股市的影响（未来抗通胀最好的投资）

未来10年投资什么可以抗通胀。通货膨胀是经济发展逃避不了的现实，我国改革开放四十年经济发展取得了巨大的成就，而伴随着经济的发展货币发行量的增加是越来越快，老百姓能直接感觉到的是，从万元户到亿万富翁的跨越。过去的万元户可比现在的千万富翁活得洒脱。

未来10年通胀会更大，货币发行量会更多，钱会更加不值钱，什么样的投资可以抗通胀呢？

未来10年可以抗通胀的一是自己的专业能力，随着经济的快速发展，各行各业对专业的高级人才需求越来越多，而各行各业对于高级专业人才开出工资是越来越高，年薪几百万到千万成为了常态，如果能够持有点上市公司股份，动不动就是几十亿的身价，未来10年什么最值钱，高级人才，投资自己才是抗通胀的最好选择，让自己变得越来越有价值才不担心通胀的问题。

二是投资股权，未来10年是我国经济转型升级的关键10年，会有一批传统的企业通过商业模式的创新脱颖而出，对于未来能够脱颖而出的企业进行股权投资，未来10年的投资回报在千倍以上。

三是投资黄金，世界各国都会为经济发展增加货币，多印钞票，黄金是印不出来的，美国是世界上的黄金储量最多的国家，美国人只认黄金不相信任何国家的货币，买点黄金放在家里。

四是对有潜力的国家或地区进行投资，未来的经济发展是以产业集群的模式出现，只有在产业上能占领全球产业制高点的国家和地区才更有价值。

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答：

刚刚召开的世卫组织新冠肺炎例行发布会上，总干事谭德塞表示全球新冠疫情仍在加速蔓延，尚未达到顶峰。

这样的猛烈而持久的疫情，对全球经济的冲击已经远远超过了半个世纪以来的历次全球性危机。出于对冲其对经济的破坏，全球的货币量化宽松力度也史无前例。以美国为例，3~5月的短短两月间，美联储的资产负债表大幅扩表，资产规模由4.3万亿美元飞速扩张至6.9万亿美元，增幅高60%。几乎全球各个主要国家及经济体无一例外地采取着类似措施。

从4月份起，我国的流通中货币供应量M2也由连续3年的8%区间上升至11%，回到2016年底前的两位数水平。

作为最大的债权国、最大的外汇储备国，以及高于32%水平外贸依存度的国家，无论是由于国外货币严重超发的溢出效应还是国内的货币供应量剧增，通货膨胀和货币贬值已经是不久之后的确定性事件。摆在眼前的当务之急，就是如何进行资产合理配置，规避通胀风险，最大化地实现家庭资产的保值增值。

那么，未来10年投资什么可以抗通胀？

【我们的观点】

每个人、每个家庭都具有着不同的风险承受能力和投资风格，在专业程度上更有着极大的差异。因此，资产配置上，选择最适合自己的产品，才是我们专题最终要义。否则，好的产品不一定能够获取最好的收益，甚至是损失。

今天，我们对此问题进行专题分析如下：

NO.1 股票市场

股票市场，是一个高风险高收益的市场，不适合非专业人士。在历史文章中，我们曾经说过一句话：股票市场对众多散户来说，就是一个韭菜园。在牛市行情中，大家往往都以为自己是个种植者，看到一片生机勃勃的景象和丰厚的账面财富。但最终会发现，原来自己却是韭菜园中的一棵，只能落下被人收割之后的哀嚎。

但在这样的高风险下，却也不能否认股票市场的高收益性。从《胡润富豪榜》中，我们看到，大中华地区资产600万元以上的494万户家庭中，千万级家庭有企业主、金领人士、炒房者和职业股民四类家庭，亿元级则由企业主、炒房者和职业股民三类。可见作为专业投资者，职业股民的创富能力是非凡的，也意味着股市的高收益性特点。

未来的10年内，国内股市必然有一波令人瞠目的行情。看下图：

曾经说过，如果我们以百年的眼光看中国经济，最近20年的股市、楼市上涨的高点，都不过是高速公路上的服务区，每一个低点都是一个歇脚点和加油站。

从上图中的蓝线可以发现，股市的长期趋势是向上的，这一点无论中外，莫不如是。具体到现在，抛去90年代初的走势不谈，自1995年以来已经经历了几波上涨和调整。最长的一波调整是2017年末结束的沪指涨幅高达5000余点的超级牛市后，历时5年的调整期。而最近的这波调整，自2015年7月以来，直至今年3月末，也已走过了接近5年。从技术角度和时间周期上，以及当前货币宽松的市场环境下，资本再次进入股市，推动新的一轮牛市行情，几乎可以说是概率极高的事情。

当然，以上的所有判断，都是基于长周期的角度。如果没有极强的意志力，在短周期的调整和下跌中，股民的心理最终将被击溃而沦为韭菜。

【小结】

股票市场，是一个心理博弈的战场。无论胜负，都是心理是否强大的输赢，只适用于高风险承受能力的投资者。

如果有强大的心理和高超的专业技术，以及科学的资金管理理念，股市将是收益极高的市场。

如果没有这样的特质，可以通过购买股票型或者混合型基金产品，让专业的人做专业的事。让专业的人为您理财，不失为一条好的途径。

NO.2 国内楼市

国内楼市的黄金20年，是全国房价普涨的20年，就如同牛市上涨初期的普涨一样。而普涨之后，往往就是分化的阶段。所谓的楼市“白银时代”，就是指的未来区域分化的10年。

可以肯定的是，房价的“名义价格”上涨是必然的。每一个分享了楼市财富的人，跟其他类型的财富创造者一样，所有的财富创造行为，都是因为踏准了时代的节拍，抓住了财富的风口。所谓的房产增值，在我们看来，都仅仅属于资产保值的范畴。看下表：

上表是2000年以来的货币供应量M2和国内生产总值GDP增长率，以及两者的差值。这20年，M2和GDP的差值年均为5.875%。

当市场中流通的货币超过市场流通货币需求，货币自然会推高商品和资产价格。M2和GDP的差值就是超过需求的部分。因此，楼市的价格从长期来看：

平均涨速最低等于“货币供应量M2增速-GDP增速”；大概率等于“GDP增速+物价上涨速度”，小于或等于“货币增发速度+物价上涨速度”

我们依据年化5.875%的年化涨幅计算了下表：

也就是说，2000年以来的20年，仅货币增发因素推动的房价上涨净收益约为200%。

所以，在货币供应量回升至11%区间的当前，在全球货币严重超发的现在，未来房价在城市区域分化的前提下，重点城市群的核心城市房价由于货币增发、落户放开、人口聚集等诸因素推动，上涨是必然现象。

【小结】

对于稳健风格的投资者和家庭而言，选择更有发展前景的城市买房，不失为一种有效的、安全的投资渠道。

也许会有很多人吐槽房价的高企，但在经济规律中，商品的价格上限，从来不是贫穷者确定的。它的决定权，永远在少数的富人阶层手中。

NO.3 贵金属

黄金是贵金属的典型代表。俗话说，货币天然不是黄金，但黄金是天然货币。

1971年，美国宣布美元与黄金脱钩、终结布雷顿森林体系之后，美元的国际货币霸权地位从根本上是靠军事霸权和国家信用支撑。

当前，美国的特立独行几乎让其原来的盟友与其离心离德，最多也就是貌合神离，美利坚合众国在全世界越来越孤立。在这样不安定的国际形势背景下，美元的世界货币地位必将每况愈下。

在这样的形势下，世界各国纷纷要求将在美黄金储备运回本国，同时积极增加黄金持有量。兼之出于经济的不稳定性和国际安全形势紧迫性，黄金需求骤增。

【小结】

无论是不安定的国际形势造成还是黄金的供需矛盾使然，黄金价格都可能走出长期上涨的牛市行情。

NO.4 银行理财

高流动性的银行理财产品其实归属于现金资产。其收益率已经呈明显的下降走势，阿里的余额宝收益率下滑是最贴近老百姓的切身感受。

尤其是在货币宽松、利率走入下降通道的形势下，银行理财利率下行，收益降低是必然的。

【小结】

无论何时，无论如何投资，持有一定额度的现金资产都是必须要配置的资产项目。这是保持流动性和资产链安全的准则。

【结语】

综上所述，对于厌恶风险的保守型和稳健投资者，房产和黄金可以作为重要的投资方向；

而对于激进投资者而言，无论如何“激进”，高风险高收益的期货、股票等值得未来作为重要投资方向，但都必须控制在一定的限度之内。

从《胡润财富报告》中的千万级职业股民资产配置中，我们可以发现，他们的现金及股票等有价证券资产配资比例仅为29%，房产占比为60%；亿元级职业股民则分别为70%和20%。可见，房地产类别的投资，是职业股民的压箱底财产。

◎无论如何，记得持有一定的现金资产，这至关重要。

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未来10年，投资农业种地是最好的抗通胀模式。

民以食为天。任何时候，任何情况下，不论经济怎么萎缩或膨胀，投资农业种地永远都会有收获有回报。

一、目前土地租金相对便宜，可以以较低的租金租到土地，使资金升值。租金低的主要原因是因为农村许多人宁可在外打工也不愿在家种地，使许多农田出现荒地甚至无人耕种。在农村，一亩地如果种传统的农作物小麦，除去人工、化肥、水费开支，年纯收入不足千元，与在外打工月收入2000至3000元相比差距十分明显。因此，从目前农村土地出租的情况看，每亩地的年租金在150-400元区间，如果大面积租种的话租金会更低。

二、投资10万元，种植传统农作物，能有效抵御通胀。以种小麦为例，在陕西按每亩地300元的租金，10万元可以租330亩地，如果全种小麦，亩产在800-10000斤左右，小麦每斤按1元至1.3元的统购价，最低每亩纯收入可达100-200元。陕西关中地区一般是两季作物，小麦收割后可以再种些青玉米、胡萝卜、秋菜等秋季作物，收成好的话，每亩纯收入也在100至200元之间，这样平均每亩年收入按310元算，净赚10万元。种植传统农作物的好处是国家有补贴，收购价稳定，技术含量低，除了天灾，收益都很稳定，比投资股市期货等安全可靠。

三、投资种植当年生和多年生的经济作物，收益会更高。瞄准百姓餐桌和菜蓝子，种菜和种植水果是提高收益、抵御通胀的最佳投资。当年生的经济作物以大众蔬菜为主，在瞅准市场的同时，采取品种多样、薄利多销的方式，一般每亩地的纯收入均在500元左右。多年生经济作物，以种植苹果、梨、核桃等水果为主，这些水果和坚果具有储存时间相对较长，市场需求量大的特点，一般从种植到结果大约需三年左右的时间，但如果到了盛果期，每亩年收益在2000元左右甚至更多。

因此，社会怎么发展，人总是要吃饭的，选择投资农业，一定不会错。