美国政府车牌（美国车牌号的编码规则）

最近美国MSB牌照成为了跨境支付行业的首选合规之一

美国MSB牌照全名叫 Money Services Business，可以说美国MSB牌照是一款适用范130围非常9370广的牌6165照。不然这么说他现在是主流牌照呢，首先几个知名度非常高的交易所都已经办理了火币，币安，OK，抹茶，paypal，Payoneer等等，繁衍到现在的话基本可以说是人手一块。他是一款主流牌照目前也可以说是一款基础牌照。

不管你是从事区块链，外汇，期货，支付，金融等等都可以使用美国MSB牌照。

而且美国MSB牌照成为主流的还有最重要的一点就是，他是所有牌照类型中办理费用最低，时间最短。流程最简单使用方法最广的牌照。同类型的加拿大MSB牌照都比他要麻烦一些。

跨境支付监管愈发严格，拥抱合规就是拥抱未来

对于支付结算合规与反洗钱一直是央行监管的重点关注对象，此前多家支付机构因跨境支付业务 违规被国家外管局处罚并点名通报！近年来随着跨境电商与跨境金融等业务的兴起，洗钱、非法 外汇、非法跨境支付结算等违规行为将成为未来监管持续打压的对象。

各大电商平台监管和入驻要求相应的提高不少，需要用户以机构号的身份入驻或者持有相关的牌照来经营，今天讲的就是各大商户平台都想拥有的牌照美国MSB

获得MSB牌照有何意义

1.官方权威的认可

MSB牌照是在美国进行外汇兑换等金融业务的标准配备的牌照，获得美国财政部的权威批准，意味着举个例子：跨境支付平台获得这块牌照后，可以在美国及全球开展相关业务，代表对平台合规的认可。

2.成为一线平台

MSB牌照是一道天然筛选的屏障，将持牌平台与其他不合规经营的平台区分开来。

3.多元化服务

MSB牌照准许数字货币、外汇兑换以及国际汇款等多项服务，持牌机构可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务。

4.用户资金监管

对于用户而言，在监管条件下的合规经营是一大利好，这意味着用户的资金将得到合法保护。

美国msb金融牌照含金量

1.获得投资者认可

2.获得权威批准

3.成为一线平台打下基础

4.准许进行货币兑换及发送服务，可以更好的满足客户需求。

MSB 牌照办理资料

1. 美国公司公司名称

2. 美国公司全套资料

美国公司股东、董事详细个人资料料（护照扫描件，个人电话，住址等）

美国财政部和证监会曾明确强调，MSB 是虚拟货币交易所及其管理者，在美国境内从事数字资产的相关业务，必须在 FinCEN 注册 MSB 牌照，在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请MSB牌照，才能合法地运营。

另外，美国是联邦制国家，各州都有自己特有的金融管理政策法规，但是MSB这种一类金融牌照是各州政府都认可的联邦颁布牌照，相当于全美五十州的通行证。所以，交易所拥有了MSB牌照，相当于获得美国财政部的权威批准以及合规监管，即可在美国以及全球开展相关业务，也将会更加受到全球投资者的认可。

申请美国msb牌照的必要条件就是要先注册一家美国公司作为主体去申请美国msb牌照。

一、申请需要的资料：

1. 无公司的情况下：

1）公司名称没有任何限制，只要查册没有重名即可，一般后面冠以CORP、LTD、INC或CO、LLC等字样（注册美国公司）；

2）董事资料：一位或者一位以上的董事及股东的有效证明的身份证或护照扫描件（无国籍限制的自然人或者法人）；

3）注册资本：不同的洲，注册资本不一样，一般为50000美金（详细请参考各洲的注册地址），不需要验资及到位。

4）注册地址：规定要有当地的注册地址(参加我司秘书服务可提供美国本土的注册地址)。

2. 有公司的情况下：

1）公司注册证书

2）公司章程

3）公司代理人证明信

4）法人身份证/护照扫描件

二、申请美国msb牌照的流程：

1. MSB 牌照的金融业务方案设计

2. 准备与撰写申请材料

3. 向美国财政部递交 MSB 牌照的申请

4. 申请中途，负责回答由美国财政部及 FINCEN 提出的问题。

5. 若美国财政部及 FINCEN 需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及递交。

办理完成后牌照查询方式：登陆美国财政部MSB网址查询牌照号码等信息。

现在说得上名字的交易所都是持牌经营的，二期大多数都拿了美国的msb牌照，原因大概就是美国牌照是性价比和含金量都较高的一个牌照吧。

美国是政策很稳定且法律完善的国家，伴随着火币在2018年拿到了美国MSB牌照，越来越多的交易所纷纷跟着火币的步伐，去申请美国的MSB牌照。火币在全球20多个国家和地区拿到了相关的牌照，真的是财大气粗，也从侧面看出来火币对未来的的合规市场非常看好，也很重视合规这一块。众多交易所纷纷跟着申请美国MSB牌照，其中抹茶、ZG 、BIKI等也都已经将牌照拿到手了。

牌照详情：

美国 MSB（baiMoney Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请 MSB 牌照，才能合法地运营。

想要申请牌照需要在美国先注册一家公司，公司注册好之后申请牌照，牌照挂靠在公司名下，所以公司名字可以以项目或者交易所直接命名。

一般来说，美186国的所有6809货币服务7535企业都必须在财政部注册，除非该人只是注册 MSB 的代理人。政府机构和美国邮政服务也不需要注册为 MSB。

根据银行保密法(BSA)，货币服务企业必须通过 BSA 电子归档系统向金融犯罪执法网络(FinCEN)注册并提交报告。

FinCEN 是美国财政部的一个机构，它收集和评估有关金融交易的信息，目的是打击国内和国际洗钱以及恐怖主义融资和其他金融犯罪。

美国的所有货币服务业务必须每 2 年在 FinCEN 更新其 MSB 许可证。

如果所有权或投票权或股权转让超过10％，货币服务业务将被要求重新提交登记表。

将代理人数量增加 50% 以上的货币服务企业也将被要求重新注册。

您什么时候需要美国 MSB 执照？

· 美国的所有货币服务业务都必须申请 MSB 许可证。根据金融犯罪执法网络，销售以下产品或服务的企业将被视为货币服务企业：

汇票或旅行支票

· 这包括汇票或旅行支票的发行者、销售者和赎回者。

· 只要公司在任何一天向任何人发行或出售超过 1,000 美元的旅行支票或汇票，就会被视为货币服务业务。

汇款

· 一般而言，将货币、资金或其他货币工具从一个人转移到另一个人或地点的公司被视为进行货币转移业务。

支票兑现

· 个人或公司在一天内代表他人接受支票或货币工具以换取价值至少 1,000 美元的货币或其他货币工具，被视为支票出纳员。

· 但是，这不包括出售预付费访问以换取支票或货币工具的公司；接受货币工具作为商品或服务付款的公司；以及持有客户支票作为抵押品的公司。

货币兑换

· 具体而言，个人或公司代表他人接受超过 1,000 美元的其他国家货币或其他货币工具的个人或公司被视为外汇交易商。

预付费访问

· 这包括预付费访问的提供者和销售者。

· 一般来说，预付费访问的提供者是指从客户那里接收资金的任何人。客户随后可以通过电子设备或方式取回这些资金。

美国 MSB 执照的强制性要求

反洗钱 (AML) 计划

· 所有货币服务企业都必须制定、实施和维护有效的反洗钱计划，以防止和阻止洗钱和资助恐怖主义活动。

· 反洗钱计划的规模将取决于货币服务业务的性质和规模。

· 反洗钱计划必须包括必要的政策和内部控制，以确保以下领域的合规性：

· 验证客户身份

· 提交报告

· 创建和维护记录

· 回应执法请求

· 货币服务业务机构还必须指定一名合规官，以确保该机构遵守反洗钱计划。合规官将负责以下工作：

· 确保货币服务业务正确归档、创建和保留报告。

· 确保合规计划在必要时定期更新。

· 确保对相关人员进行有关反洗钱合规计划的适当培训和教育。这包括培训以检测可能的可疑交易。

· 提供独立审查以监控和维护合规计划。