美国数字货币交易所牌照（美国金融牌照有哪些）

美国财政部（U.S. Department of The Treasury）成立于1789年。处理美国联邦的财政事务、征税、发行债券、偿付债务、130监督通9370货发行6165，制定和建议有关经济、财政、税务及国库收入的政策，进行国际财务交易。

财政部长在总统内阁官员中居第二位，也是国际货币基金组织、国际复兴开发银行、美洲国家开发银行、亚洲国家开发银行的美方首脑。美国首任财政部长是亚历山大·汉密尔顿，现任财政部长是珍妮特·耶伦。值得一提的是，原财政部下属的特勤处（Secret Service，已交由国土安全部管辖）还负责美国总统及其家属、政府高官等人的保安工作，这在世界各国可以说是绝无仅有的。

美国财政部是美国政府一个内阁部门。主要任务是处理美国联邦的财政事务、征税、发行债券、偿付债务、监督通货发行，制定和建议有关经济、财政、税务及国库收入的政策，进行国际财务交易。

2021年1月25日，美国国会参议院以84票赞成，15票反对的结果，批准美联储前主席珍妮特·耶伦担任美国财政部长。耶伦也成为美国财政部有史以来的首位女性部长

美国msb牌照是进入美国数字货币的一个身份证，通用于51个洲，适用范围有数字货币交易，外汇汇票转账，支票业务，是 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。

近期来，监管持续以化解平台存在的风险，不可否认的是，牌照资源在某种程度上象征着平台的资金实力。持有更多金融牌照的平台更易于获得市场认可及监管支持，并享受估值溢价，有助于提升整体品牌效应。

最近在行业内大火的美国msb牌照是属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都可以申请该许可。美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，但我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。

获得美国msb牌照的优势：

1.投资者认可。

2.获得权威批准。

3.媲美成为一线平台。

4.多元化服务。

牌照申请流程：

1. MSB牌照的金融业务方案设计

2. 准备与撰写申请材料

3. . 向美国财政部递交MSB牌照的申请

4. 申请过程中，负责回答由财政部及FINCEN提出的问题

5. 若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交

美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会让您的数字货币交易平台更受全球投资者的认可。

美国特拉华州货币兑换牌照之MTL详细流程

美国是全球三130大加密9370货币6165交易市场之一，火币正在与美国独家战略伙伴HBUS一起积极开拓美国市场，目前HBUS已经获得MSB牌照、以及12个州的MTL牌照，可在相关地区开展合规业务。
据了解这12个州包括Georgia，Illinois，Iowa，Kansas，Kentucky，Mississippi，North Dakota，Ohio，Rhode Island，Vermont，Washington，以及Wyoming。Coinhills

MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）
在所有50个州获得许可的加密货币交易所需要遵守以下昂贵的许可要求：
1. 每个州的最低保证金要求从1,000美元到500,000美元不等；
2. 每个州的申请费从0美元到5,000美元不等；
3. 每个州的许可费从0美元到3,750美元不等；
4. 最低净资产要求从5,000美元到2,000,000美元不等。
(一) 内控规则制定和审查
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4. 对交易所的政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改和提供咨询。
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件

税务规划服务
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
ü2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
(三) 在美申请牌照服务
1. 设立公司、开设账户服务；
2.金融局注册申请牌照服务；
3. 在美各州申请照服务。
申请流程：
1. 前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景
2. 保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要），账户存款各州不同（樶低2万美金）
各州费用不同，注：该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，华盛顿来举例，2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。

在美国开展业务的支付机构一般需要申请两种牌照。除了MTL牌照之外，还有由美国金融犯罪执法局设置的MSB(Money Services Business)牌照。仅仅拥有MSB牌照是无法开展支付业务的，支付公司必须在此基础上分别取得美国各州的MTL牌照，才能合规开展业务。因此，能否取得申请流程复杂而审核严格的MTL牌照经常被视为是检验支付机构各方面实力的必备条件。

成功取得美国MTL牌照，体现了当地财政部对Airwallex空中云汇产品和合规水平的认可，展示出公司强大的综合实力，将公司的国际合规水平提升到新高度。Airwallex空中云汇将继续在国际合规道路上砥砺前行，践行行业最高标准，持续对产品和合规系统进行不断完善，更好地为客户提供跨境支付服务。

Airwallex空中云汇已在六个国家和地区获得当地金融服务牌照或注册登记：

澳大利亚：证券和投资委员会(ASIC)颁发的澳大利亚金融服务许可证（AFSL-许可证号487221）；交易报告及分析中心(AUSTRAC)登记的电子汇款服务商(IRD)

中国香港：香港海关颁发的金融服务运营商(MSO)牌照（牌照号16-09-01929）

英国：金融行为管理局(FCA)颁发的电子货币机构(EMI)牌照，此牌照同时准许Airwallex空中云汇在欧洲经济区开展业务

美国：金融犯罪执法网络(FinCEN)登记的电子支付服务商(MSB)；密苏里州财政部颁发的资金转移牌照(MTL)

加拿大：金融交易和报告分析中心(FINTRAC)登记的电子支付服务商(MSB)

日本：日本支付服务协会(JPSA)颁发的会员认证